Кам'янсько-Дніпровська міська рада
Василівського району Запорізької області

ОБІЦЯЮТЬ ПАСИВНИЙ ДОХІД ЗА ОРЕНДУ БАНКІВСЬКОЇ КАРТКИ АБО РАХУНКУ?

Пропонують нічого не робити і отримувати за це гроші? Звучить привабливо, але насправді це - класична схема вербування грошових мулів (дропів) - людей, які передають свої банківські картки та рахунки в користування третім особам. Як зазначає Департамент кіберполіції, це - не підробіток, це - співучасть у кримінальній схемі.

Навіщо це шахраям?

Такі картки потрібні зловмисникам для переведення в готівку або маскування коштів, отриманих злочинним шляхом. Це може бути: шахрайство, фінансування тероризму, торгівля наркотиками тощо. У результаті власник картки, сам того не розуміючи, стає співучасником злочинної схеми. Тим часом справжні злочинці залишаються в тіні, а відповідальність лягає на тебе.

На що звертати увагу, якщо отримав таку пропозицію роботи?

• У вакансії зазначено, що потрібно переказувати гроші на рахунки.
• Немає жодних чітких вимог до кандидата (не зазначено інших обов’язків, крім здійснення переказів).
• Освіта, досвід роботи не потрібні.
• Уся комунікація здійснюється виключно онлайн, без особистих зустрічей.
• Обіцяють великі заробітки із мінімальними витратами часу.

Чим загрожує згода на таку роботу?

• Кримінальна відповідальність. Навіть без усвідомлення провини людина може бути притягнута до відповідальності за співучасть у незаконних діях.
• Проблеми з банками та працевлаштуванням. У майбутньому дроп може втратити доступ до банківських послуг і стикнутися з труднощами під час працевлаштування, отримавши пляму не репутації.
• Втрата грошей. Передаючи картку чи рахунок стороннім особам та залишаючи свої кошти під їх контролем, людина ризикує всіма своїми заощадженнями, навіть якщо не буде залучена до кримінальної справи.
• Моральна відповідальність. Бути "грошовим мулом" - це не лише про закон, а й про особисту відповідальність. Уникати участі в злочинних схемах - це відповідальний крок заради власної безпеки.

Що робити, якщо став дропом?

• Припини будь-яку співпрацю із шахраями.
• Звернися до кіберполіції та повідом банк.

Не вір легкому заробітку, найімовірніше – це пастка!

Більше про "грошових мулів", читай на сайті #ШахрайГудбай.